צוואה

מהי בכלל צוואה?

צוואה היא מסמך שאדם עורך בהיותו כשיר וצלול, אשר במסגרתו הוא מפרט מי יהיו יורשיו, כלומר, מי יקבל את רכושו לאחר הגיעו ל-120 ובמידה ויש יותר מיורש אחד, מה תהיה חלוקת הרכוש - כמה מהרכוש יקבל כל אחד מהיורשים.

למה חשוב מאוד לערוך צוואה?

משום שזאת הדרך היחידה (!) המוכרת בחוק בישראל, המאפשרת לאדם להבטיח, שהרכוש שיוותר אחריו, יחולק על פי רצונו הן מבחינת זהות היורשים והן מבחינת היקף הרכוש שיירש כל אחד מהם.

למי כדאי לערוך צוואה?

לכל אדם מעל גיל 18 שרוצה להבטיח שלאחר הגיעו ל-120, רכושו יתחלק בהתאם לרצונו.

מה יקרה אם לא אערוך צוואה?

במקרה כזה, הרכוש שלכם יתחלק לבני המשפחה הקרובים ביותר, לרוב בני זוג וילדים, בהתאם לחלוקה שקבועה בחוק הירושה.

אני רוצה שהרכוש שלי ממילא יעבור לבן/בת הזוג ולילדים - אז בשביל מה לערוך צוואה?

במידה ולא תערכו צוואה, לא ניתן יהיה להבטיח שהרכוש שלכם יתחלק באופן בו תרצו. יתרה מכך, חלוקת הרכוש ללא צוואה עשויה הוביל לחילוקי דעות ומחלוקות בתוך המשפחה.

תארו לעצמכם שברכוש של בני זוג נכללת דירת מגורים. לאחר פטירת מי מהם, בן/בת הזוג שנותר רוצה להמשיך ולגור בה, על פניו מצב נורמאלי ומקובל. אבל מנגד אחד מילדכם זקוק כעת לסכום כסף לצורך רכישת דירה. אותו ילד, יכול בכל רגע נתון לדרוש את חלקו בדירה. המשמעות יכולה להיות הרסנית ותחייב או את רכישת חלקו של אותו ילד ע"י בן/בת הזוג או גרוע מכך – ניהול הליך משפטי בעניין הדירה, שיסתיים במכירתה.

כל זה משום שלא נערכה צוואה מסודרת, שמגדירה מה קורה עם הדירה לאחר פטירת אחד מהבעלים שלה

אילו סוגי צוואות יש?

חוק הירושה מגדיר 4 סוגים של צוואות:

מהי הדרך הנפוצה והמקובלת ביותר לערוך צוואה?

במידה ולא תערכו צוואה, לא ניתן יהיה להבטיח שהרכוש שלכם יתחלק באופן בו תרצו. יתרה מכך, חלוקת הרכוש ללא צוואה עשויה הוביל לחילוקי דעות ומחלוקות בתוך המשפחה.

מה זאת צוואה הדדית?

זוהי צוואה שנועדה עבור בני זוג, אשר רוצים להבטיח את זכויותיהם ההדדיות, במקרה של פטירת מי מהם. במסגרת צוואה הדדית, כל אחד מבני הזוג, מוריש למשנהו את מלוא הזכויות והרכוש. כלומר בן הזוג שנשאר בחיים, יהפוך לבעלים מלא ויחיד של כל הזכויות שצברו בני הזוג.

במקרה של צוואה הדדית, ההורשה לילדים היא רק "בשלב השני", לאחר ששני ההורים הולכים לעולמם ואז הרכוש שנותר בידי בן הזוג שנפטר אחרון, עובר לילדים, באופן שבו נקבע בצוואה.

חשוב מאוד לדעת, שמכיוון שצוואה הדדית, יוצרת "הסתמכות" של כל אחד מבני הזוג כלפי משנהו, קיימות מגבלות לגבי הביטול ו/או השינוי שלה. לכן אם ברצונכם לערוך צוואות הדדיות, עם בני/בנות הזוג שלכם, חשוב מאוד שתייעצו עם עורך דין שזהו תחום עיסוקו, על מנת שלא יגרם מצב שבו הצוואות ההדדיות שערכתם "ינעלו" אתכם ולא יאפשרו לכם לבצע שינויים.

האם ניתן להתייעץ עם קרובי המשפחה לגבי הצוואה?

לרוב לא מומלץ לשתף את קרובי המשפחה לגבי הוראות הצוואה, בדגש על מי שעתידים להיות יורשים. צוואה היא עניין אישי ו/או זוגי ולא משפחתי. לכן כאשר עורכים צוואה, נכון להתייעץ עם אנשי מקצוע מתאימים – העו"ד שעורך אותה עבורכם, רו"ח או יועץ מס במידת הצורך, אך לא רצוי לערב את היורשים העתידיים בהליכי עריכת הצוואה ו/או בהוראות שלה.

יתרה מכך - מעורבות של היורשים העתידיים בעריכת הצוואה, עשויה להביא חלילה למצב שבו בעתיד היא תיפסל, במידה ומישהו יטען כי הצוואה נעשתה תחת "השפעה בלתי הוגנת".

למה אני חייב עו"ד? למה אני לא יכול לערוך בעצמי צוואה?

כפי שראיתם, החוק מאפשר לכם לערוך לעצמכם את הצוואה ואין שום מניעה שכך תפעלו.

יחד עם זאת, חשוב לזכור, שלצוואה יש משמעות משפטית רבה והיא בעלת חשיבות רבה מאוד לעתיד משפחתכם. לא מדובר במוצר "מדף", אלא במסמך שנערך ומותאם באופן אישי לכל אדם, בהתאם לצרכים ולרצונות הפרטניים שלו, ובו התייחסות להיבטים רבים בכל תחומי החיים.

בשל ההשלכות הרבות והמשמעותיות שיש לצוואה, נכון שהיא תיערך על ידי עו"ד שמתמחה בתחום זה וידע להתאים את תוכנה בדיוק לצרכים והרצונות שלכם.

פנייה לעורך דין ללא ניסיון מתאים בעריכת צוואות, מסיבות של חיסכון או מכל סיבה אחרת, - עשויה בעתיד לפגוע במשפחתכם, שעליה התאמצתם לשמור במשך שנים.